Процес KYC у казино використовується для перевірки особи гравців ще до того, як вони зареєструються. Однак деякі гравці та навіть власники онлайн-казино вважають це регулювання підозрілим, незручним і трудомістким.
Річ у тім, що уряд і регулятори азартних ігор не даремно впроваджують ретельний процес KYC казино. Продовжуйте читати, оскільки в цій статті пояснюється, чому ці ліцензовані казино вимагають ідентифікаційні картки, а також які з ваших ідентифікаційних карт є прийнятними. Переходьте на сайт Cosmolot та грайте в ліцензоване та надійне онлайн казино.
Чому онлайн-казино вимагають посвідчення особи
«Знай свого клієнта», просто відомий як KYC, — це процес відповідності, якого фінансові установи, включно з казино, дотримуються, щоб перевірити легітимність ідентичності своїх клієнтів.
У Великій Британії уряд через Комісію з азартних ігор постановив, що всі казино повинні вимагати від своїх клієнтів документи KYC і дотримуватися всіх протоколів перевірки. Це положення відповідає трьом основним цілям ліцензування Закону про азартні ігри від 2005 року:
- Щоб запобігти тому, щоб азартні ігри стали джерелом або пов’язаним зі злочинністю чи безпорядком
- Забезпечити чесність і відкритість усіх азартних ігор
- Щоб захистити дітей від участі в азартних іграх
Таким чином, британські онлайн-казино, які не дотримуються цих правил, підлягають сплаті великих штрафів і відкликанню ліцензій.
Крім того, клієнти, які не дотримуються вимог і відмовляються надати документи KYC, можуть зіткнутися із затримками виведення коштів або взагалі не зможуть вивести свої виграші. Деяким навіть видаляють облікові записи. А тих, кого спіймають за підробленими посвідченнями, можливо, доведеться заплатити величезні штрафи або притягнути до кримінальної відповідальності.
Причини вимог щодо ідентифікації
Ось п’ять основних причин, чому потрібні ідентифікатори під час реєстрації та отримання виграшу в онлайн-казино:
Відповідає законам про боротьбу з відмиванням грошей
Відмивання грошей – це незаконна дія, коли джерело незаконно отриманих грошей приховується, щоб виглядати так, ніби вони отримані законним шляхом. Навпаки, він був створений внаслідок злочинної діяльності, як-от фінансування тероризму чи торгівля наркотиками.
Одним із найпоширеніших методів, який злочинці використовують для «відмивання» своїх грошей, є азартні ігри в Інтернеті. Оскільки онлайн-казино та букмекерські сайти здебільшого оперують величезними сумами грошей, а доступ до їхніх вебсайтів відносно простий, вони можуть швидко стати платформою, де цей тип кіберзлочинності поширений.
Відмивачі розміщують свої гроші на сайтах азартних ігор, щоб «очистити» їх або створити враження, що вони походять із законного джерела фінансування. Інші просто використовують гроші, отримані нечесним шляхом, для фінансування своєї азартної діяльності. У будь-якому випадку, обидва є серйозними випадками відмивання грошей через онлайн-казино.
З того часу уряди встановили суворі закони, особливо щодо методів діяльності злочинців або методів, які йшли в ногу з передовими технологіями. Після запровадження процесу KYC усі учасники повинні надати ідентифікаційні документи, підтвердження адреси та, особливо, банківські виписки. Банківські виписки допомагають показати джерело ваших грошей.
Якщо оператори казино помітять щось підозріле, вас попросять довести законність вашого фінансування. Якщо ви цього не зробите, вони можуть анулювати ваш обліковий запис і передати вас владі.
Онлайн-казино, які також не помічають або підтримують злочинну діяльність, як-от відмивання грошей на своїх платформах, можуть бути покарані законом. Їм доведеться заплатити великі штрафи або отримати наказ про закриття.
Запобігайте проникненню неповнолітніх
Законний вік для азартних ігор може відрізнятися від однієї країни до іншої. Наприклад, вік для азартних ігор у США може бути різним у кожному штаті, оскільки закони про азартні ігри регулюються державою. Хоча більшість азартних онлайн-сайтів США вимагають від гравців не менше 21 року, є штати, де мінімальний вік для азартних ігор для входу в казино становить 18 років, зокрема:
- Каліфорнія
- Флорида (покер і бінго лише в племінних казино)
- Грузія (морські круїзи)
- Айдахо (також може залежати від інших властивостей)
- Мічиган
- Міннесота
- Монтана
- Нью-Йорк
- Оклахома
- Род-Айленд
- Вашингтон
- Вісконсін
- Вайомінг
З іншого боку, у Великій Британії особа старша 18 років може входити та грати в казино та інших гральних закладах.
Відповідно до Закону про азартні ігри від 2005 року Комісія з азартних ігор регулює дітей від участі в азартних іграх будь-якого типу. Тому онлайн-казино повинні суворо оцінювати вік своїх клієнтів. Надсилання ідентифікаторів для онлайн-казино допомагає визначити, чи є гравець неповнолітнім. Оператори шукатимуть ваше ім’я в реєстрі виборців, щоб перевірити, чи ваше посвідчення особи є законним і чи ви досягли віку для реєстрації на їх вебсайті.
Хоча деякі казино не вимагають подання документів KYC при реєстрації. Це дасть можливість неповнолітнім гравцям скористатися безкоштовними обертаннями. Однак вони можуть очікувати, що їх попросять надати підтвердження свого віку та особи, перш ніж вони зможуть зняти свої виграші, якщо такі є.
Запобігання шахрайству
Процес KYC також запобігає шахрайській діяльності окремих осіб і груп. Одним із прикладів незаконної діяльності, яку здійснюють шахраї на ігрових платформах, є змова, коли вони створюють кілька облікових записів на вебсайті, щоб маніпулювати своїми шансами на виграш. Для реєстрації вони часто використовують підроблені посвідчення особи та викрадені особисті дані. Потім ці підроблені облікові записи налаштовані на програш, тому один із їхніх основних облікових записів виграє.
Крім того, деякі зловмисники використовують викрадені кредитні картки для реєстрації в онлайн-казино та поповнення рахунків. Вони також іноді використовують політику повернення платежів своїх банків, щоб отримати «відшкодування». Відкликання платежу, яке також називають «дружнім шахрайством», — це коли клієнт створює суперечки зі своїм банком, а не з продавцем, у цьому випадку онлайн-казино, щоб забрати свої гроші назад з незаконних причин. Шахраї зловживають цією політикою, щоб скоротити свої втрати. Суворий процес є причиною того, чому казино, які приймають кредитні картки, суворо дотримуються процесу KYC.
Усі ці дії є незаконними, і ті, кого доведено винними в будь-якому з них, можуть бути покарані. Онлайн-казино ретельно перевірятимуть надані їм документи та перевірятимуть їх законність.
Безвідповідальна азартна гра
Гравці, які мають історію безвідповідальної гри та шахрайства, знаходяться під ретельним наглядом. Надсилання документів KYC допоможе онлайн-казино перевірити, чи є ви в чорному списку шахраїв, яким заборонено грати.
Проблемні гравці також є проблемою для онлайн-казино. Щоб допомогти тим, у кого вже була проблема завзятого або безвідповідального гравця, їм більше не слід дозволяти реєструватися в онлайн-казино.
Боротьба зі зловживаннями бонусами
Деякі гравці зловживають вітальними бонусами, створюючи нові облікові записи кілька разів. Перевірка особи допомагає цим гравцям не скористатися перевагами цих рекламних акцій.
Усі казино дозволяють лише один обліковий запис на особу. Якщо вас зловлять на створенні другого, ваш перший обліковий запис буде закрито, і ви не зможете зняти звідти свої кошти та виграші. У гіршому випадку вони заблокують усі ваші облікові записи та заборонять вам грати на їхній платформі.
Прийнятні ідентифікатори для казино
Ось ідентифікатори для онлайн-казино, які ви повинні підготувати заздалегідь:
Паспорт
Паспорт — це одна з найпоширеніших державних ідентифікаційних карток, яку гравці повинні надати в онлайн-казино. Деяким платформам потрібен паспорт, а деякі приймають будь-яке посвідчення особи з вашим фото.
Водійські права
Окрім вашого паспорта, ваші водійські права також є дійсним ідентифікатором для перевірки в онлайн-казино. Ви просто повинні переконатися, що він не прострочений.
Комунальні рахунки
Рахунки за комунальні послуги використовуються як підтвердження адреси. Деякі онлайн-казино обслуговують клієнтів лише в певному географічному регіоні. Іншими словами, вони не приймають гравців з інших країн або штатів. Для цього вони повинні будуть підтвердити, де ви живете.
Ви повинні подати останній рахунок за комунальні послуги для будь-якого з наступного:
- Вода
- Газ
- Електрика
- Стаціонарний
- Радовий податок
- Остання заява про будівельне товариство або кредитну спілку
Банківська виписка
Банківські виписки також можуть допомогти підтвердити вашу адресу. Однак вони зазвичай просять їх побачити будь-які нерегулярні моделі доходів у вашому обліковому записі. Це допоможе їм стежити за потенційними відмивачами грошей, які можуть використовувати їхню платформу для здійснення незаконної діяльності.
Якщо ви плануєте зареєструватися в онлайн-казино, підготуйте принаймні два типи ідентифікаторів, оскільки для деяких платформ потрібно два або більше.
Деякі казино просять вас надати документи KYC під час реєстрації облікового запису. Однак зараз казино зазвичай не просять надати ідентифікатори відразу, щоб залучити більше клієнтів. Натомість вам доведеться подати документи, перш ніж ви зможете здійснити перше зняття. Якщо ви не надасте дійсне посвідчення особи, ви втрачаєте шанс отримати свій виграш.
Процес KYC казино справді може зайняти багато часу, особливо якщо ви просто хочете грати та насолоджуватися нею негайно. Однак ці протоколи налаштовані на безпеку вас і операторів. Тож найкраще, що можна зробити – це підкорятися їхнім вимогам. Крім того, як тільки ви отримаєте дозвіл, ви зможете просто грати в улюблені ігри скільки завгодно.
