Криптовалюти з першої десятки за ринковою капіталізацією – Біткоїн, Ефіріум, Ріпл та інші – стають головною мішенню для шахраїв. Злочини в криптоіндустрії представляють серйозну проблему у фінансовій сфері. Анонімна природа цифрових монет і складність технології блокчейн роблять відмивання коштів через крипту привабливим для організованої злочинності. Це відбувається через те, що відстежувати транзакції стає складніше.
Що таке відмивання грошей у криптосередовищі?
Відмивання фінансів за допомогою криптоактивів – це приховування походження нелегально отриманих грошей. Для цього здійснюються багаторазові перекази за допомогою численних транзакцій, щоб у підсумку домогтися вигляду законних коштів. Криптовалюті характерна децентралізована модель для проведення однорангових транзакцій. Це головна ознака, яка робить цей вид валют ідеальним для переказу незаконно отриманих або вкрадених коштів.
Фінансові установи, банки та криптобіржі можуть бути вразливими для шахрайських схем. Для захисту існують такі механізми: боротьба з відмиванням грошей AML, перевірка бізнесу KYB і клієнтів KYC. Наприклад, на українській криптобіржі WhiteBIT реєстрація здійснюється в поєднанні з верифікацією, як однією з вимог AML.
Як виявити процес відмивання активів у крипті?
Централізовані криптобіржі часто виступають останнім етапом при відмиванні коштів. Як результат – фінансові установи можуть контролювати процес і запобігати нелегальним діям. Що таке боротьба з відмиванням грошей, якщо розглядати доступні механізми впливу:
- Моніторинг транзакцій.
Це необхідно для виявлення підозрілих закономірностей. Аналіз спрощується за рахунок сучасних програмних інструментів та алгоритмів, включно з машинним навчанням і штучним інтелектом.
- Освіта та професійна підготовка.
Політика боротьби з відмиванням грошей включає в себе інформування співробітників про ризики та ознаки незаконної діяльності. Крім того, проводиться навчання фінансових платформ, регулювальних органів і правоохоронних структур.
- Аналіз моделей транзакцій.
Спеціалізовані програмні інструменти націлені на відстеження історії операцій, виявлення концентрації активів, зв’язок транзакції з реальним користувачем.
- Політика KYB, KYC та AML.
Це багаторівнева система безпеки, до якої входить KYB, KYC і AML. KYC відповідає за те, що біржі знають своїх клієнтів, KYB визначає законність компаній, які беруть участь у фінансових операціях. Anti Money Laundering або AML – це комплекс правил і законів, які запобігають переміщенню та легалізації шахрайських активів.
Як перевірити криптовалюту на чистоту?
Щоб захистити себе від репутаційних та фінансових ризиків, рекомендується перевіряти свої цифрові монети на чистоту. Наприклад, на біржі WhiteBIT AML займається аналізом транзакцій та адрес, щоб виявити причетність до протиправних дій, таких як відмивання коштів.
На крипторинку існують спеціальні сервіси, які займаються перевіркою цифрових активів на чистоту. Але ви можете скористатися такою послугою і на біржі, на якій ви ведете торгівлю та утримуєте свої монети. Як правило, перша перевірка крипти надається безкоштовно. Завдяки AML-перевірці ви знижуєте ризики втрати своєї криптовалюти.
